Protege el PAN a los bancos que violan la ley anti-lavado

Por victor Hernandez
24 de Marzo, 2009

Octubre de 2006. La revista Fortuna publica un artículo en el que revela que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) no sanciona a los bancos por lavado de dinero, sino por no seguir un manual de prevención de lavado de dinero. A los bancos que no integran correctamente un expediente sobre cuentas bancarias, la CNBV simplemente les aplica multas de hasta cerca de 7 millones de pesos--una suma ridículamente pequeña comparada conlos 24 mil millones de dólares que se lavan en el sistema financiero mexicano de acuerdo con el Washington Post. Pero el lavado en sí no se toca.La CNBV, no obstante, solamente dio a conocer datos de sanciones ocurridas entre 2004 y 2005. De acuerdo con Fortuna, en 2004 "las instituciones bancarias que violaron la Ley de Instituciones de Crédito fueron ABN AMRO Bank, Serfin, Banca Mifel, Banco Azteca, Banco del Bajío, Banco del Centro, Banco Inbursa, Banco Interacciones, Banco J.P. Morgan, Banorte, Banamex, Banco Regional de Monterrey, Santander Mexicano, Bank Tokio-Mitsubishi, Bansi, BBVA Bancomer, Comerica Bank México, GE Capital Bank, Ixe Banco, ING Bank y HSBC." En 2005 se multó a Banco Azteca, Banco del Centro, Banamex, Banco J.P. Morgan, Bank of America México, BBVA Bancomer, Bank of Tokyo-Mitsubishi México, Comerica Bank México y Scotiabank Inverlat.Funcionarios de la CNBV de ese entonces declararon que "nosotros somos un órgano previsor, no somos un órgano represivo. Lo que hacemos es tratar de prevenir el lavado de dinero, cuidando que las instituciones cumplan con las disposiciones que existen. Lo único que podemos hacer es tratar de verificar que cada intermediario financiero cumpla con lo que dice la norma respectiva; entonces son sanciones por no cumplir normas preventivas."Es decir, la CNBV no sanciona el lavado de dinero. Si este ocurre, no hacen nada. Solamente multan a los bancos por no hacer reportes relacionados con la prevención del lavado.Pero lo verdaderamente grave es que en 2006 la CNBV decidió reservar por 12 años la información de las multas a los bancos por violaciones a la Ley de Instituciones de Crédito. Esto fue lo que argumentó la CNBV en ese entonces: “la opinión pública puede interpretar de manera errónea el contenido de la información y deteriorar la imagen y/o prestigio de las entidades financieras”.En otras palabras, el PAN le da protección por 12 años a los bancos que violaron la ley.Dijo además la CNBV en ese entonces que para poder combatir al lavado de dinero era necesario "modificar el artículo 117 de la Ley de Instituciones de Crédito a efecto de que pueda haber un mayor intercambio de información entre autoridades financieras, intermediarios financieros, no nada más para el lavado de dinero sino también para el caso de fraudes: hay personas que con credenciales falsas del IFE abren una cuenta y esa sirve para cometer fraudes."Hasta la fecha, la única modificación que se ha hecho al artículo 117 de la Ley de Instituciones de Crédito no tiene que ver con el lavado de dinero, sino con la fiscalización de los partidos políticos, permitiendo al IFE tener los datos de las cuentas de los partidos. Esta modificación se aprobó en 2007 como parte de la reforma electoral. Pero en lo que respecta al lavado de dinero, el gobierno panista de Felipe Calderón simplemente no se ha tomado la molestia de modificar la ley.Increiblemente, el PAN lo que está promoviendo es la ley de extinción de dominio, la cual permitiría al estado expropiar los bienes de sospechosos de actividades ilícitas, pero no toca en lo absoluto a las instituciones bancarias ni detiene el lavado de dinero en sí (¿Cómo creen? ¡No se vaya a manchar su buen nombre!) Esto a pesar de que fue la CNBV la que dijo que lo que se tenía que modificar era la Ley de Instituciones de Crédito.Ahora bien. En Octubre de 2006 el encargado de investigar el lavado de dinero en la CNBV era el sobrino de Felipe Calderón, Pablo Gómez del Campo Gurza, quien llegó al cargo. Hoy sigue en el cargo. Pero simplemente el lavado no se ha tocado, ya que gracias al lavado el Chapo Guzmán aparece en la lista de magnates de la revista Forbes.Siendo esta la situación, no sirve de nada que Felipe Calderón presuma arrestos de sicarios y operadores de los cárteles. Como no les toca el lavado de dinero, los cárteles tienen dinero de sobra para contratar a más sicarios y a más operadores.Felipe Calderón sabe esto pero no hace nada al respecto. Vuelvo a preguntar: ¿no lo hace por ineptitud, por negligencia o por complicidad?

PD: El mensaje para celular de hoy:No se sanciona al lavado de dinero. No votaré por el PAN ni por el PRI. Reenvía.


PD2: Bonito circo para los medios: La PGR ofrece desde ayer 30 millones de pesos (o sea como 2 millones de dólares) por información que lleve al arresto del Chapo Guzmán. Eduardo Medina-Mora y Felipe Calderón deben creer que con eso ya la hicieron para que alguien lo delate. Nadamás que el gobierno de Estados Unidos ofrece desde el 20 de Diciembre de 2004 una recompensa de 5 millones de dólares a quien les de información sobre el Chapo. Nadie lo ha hecho. Sobra decir que este circo para los medios a un día de que la secretaria de seguridad de Estados Unidos, Janet Napolitano, de el posicionamiento oficial de Estados Unidos respecto a la "guerra contra el narco" de Calderón.


PD3: El blog de esta columna en http://victorhernandez.senderodelpeje.com